LOS CHIRINGUITOS FINANCIEROS.

La CNMV siempre ha advertido de los llamados chiringuitos financieros, hasta en su página web tiene un apartado destinado a estos, sin embargo, nunca se habían tomado ninguna represalia contra ellos en nuestro país hasta hace unos días.

Para aquellos que no sepan que son los chiringuitos financieros vamos a explicarlos detalladamente, son empresas que prestan servicios de inversión de forma ilegal, ya que se trata de entidades no autorizadas en la CNMV, es decir, empresas que no están capacitadas legal ni jurídicamente para prestar estos servicios.Ante cualquier duda de una entidad o antes de tomar cualquier decisión de inversión es consultar a la CNMV, aunque el nombre de la entidad que no están ofreciendo sea conocido debemos consultarlo, ya que puede ser una trampa. Si observamos el listado de las compañías sobre las que se nos advierte podemos encontrar nombres muy conocidos como JP MORGAN.

 

Fuente:CNMV

Los chiringuitos financieros suelen tener una duración temporal corta, pero suficiente para captar fondos de inversores inexpertos y algunos no tan inexpertos prometedores altas rentabilidades. Estos actúan mediante lo que se conoce como tele-marketing, realizan una llamada telefónica a un potencial inversor ofreciéndoles altas rentabilidades a bajos niveles de riesgo. Actualmente debido a Internet,prestan servicios y se publicitan por el mismo, ofreciendo una plataforma para inversores, sin embargo, no están registradas en la CNMV.

Estos cada vez son más sofisticados, utilizan folletos muy elaborados, apariencia seria, experiencia, con sucursales en sitios prestigiosos y presionando a los inversores a tomar una decisión lo antes posible. Una vez que el inversor ha caído en la trampa el chiringuito financiero puede transferir el capital captado a un paraíso fiscal, perdiendo el inversor todo lo invertido.

Fuente:cincodias.elpais.com

Recientemente se ha procedido a la detención de algunos de los chiringuitos financieros, detención de trabajadores. Estos recibían cada día una carpeta con nombres de empresas sacadas de las paginas amarillas, con el fin de que consiguieran el correo electrónico de los gerentes de las empresas para ofrecerles asesoramiento financiero. Estos también operaban como hemos explicado anteriormente mediante llamadas telefónicas siempre con el mismo "modus operandi", “nuestros economistas le ayudaran a mejorar su rendimiento patrimonial”, ofreciendo altas rentabilidades con bajo riesgo. Algunas de las firmas que se han desmantelado operaban con importes elevados, de incluso más de 20.000€.

Los arrestados por alguna de estas tramas son acusados por delitos de apropiación indebida y de blanqueo de capitales.

BIBLIOGRAFÍA:

• http://www.cnmv.es/Portal/AdvertenciasListado.aspx?tipoAdv=4&inicial=J&page=0
• https://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Guias/chiringuitos.pdf
• CHIRINGUITO FINANCIERO, Mateu Gordon, José Luis.
• https://cincodias.elpais.com/cincodias/2017/03/01/mercados/1488369862_738448.html